財務風險健診
HS 團隊
財務風險健診
1
您覺得保險，可以幫助人解決問題嗎？您本身擁有保險嗎？
2
您目前理財工具有哪些？
勾了會自動點亮下面金字塔的中層。
3
您從事的職業為何？您個人的月收入大約多少？
包含各類所得，如獎金、房租收入。
4
以您目前職業與年紀，未來會想完成哪些目標？
5
您目前幾歲，於幾歲時可自行決定自身財務規劃？
我目前 歲， 預計在 歲時可以自行決定自身財務規劃。
人生里程碑
第一桶金歲
結婚歲
生子歲
購屋歲
退休歲
預估壽命（試算用）歲
退休後每月生活費
基本生活元／月
品質生活元／月
填退休歲數與每月生活費，就能看到退休需要準備多少。
你的人生時間軸
填入目前年齡與退休歲數後，這裡會畫出你的人生時間軸。
財富金字塔
財富傳承
What傳什麼
Who傳給誰
When什麼時候
How用什麼方式
傳承期
圓滿過去努力平衡一生盈虧
預估壽命 85 歲後的安排
投資／退休管理
給付期
主動收入被動收入
填退休年齡後計算
風險管理
累積期
收入不中斷支出不增加
填年齡與退休歲數後計算
點一下工具方塊代表「已經有」，底層越滿，上面兩層越站得穩。
收入夠不夠
—
填好第 3 題的月收入、第 5 題的退休歲數與基本生活費，這裡會算出每月要存多少、占收入幾成。
八個面向找出你要的工作，基本資料會自動帶過去。
6
這些服務裡，你最想先了解哪幾項？
照你想了解的順序點，第 1 個是最想先聊的。
風險保障金字塔底層：收入不中斷
財富累積金字塔中層：錢怎麼長大
人生目標金字塔頂層：為了誰、為了什麼
日常守護每天會遇到的事先擋住
7
基本資料
姓名與生日必填，存檔才會開。
填了會自動帶入目前年齡
報告預覽
A4 版面，存檔就是這個樣子財務風險健診 · 個人摘要
未填姓名
MDRT 團隊距離財務自主
—年
未填目標歲數
退休後基本生活總需求
—
填退休歲數與生活費
底層風險缺口
5/ 5 格
還缺：重大疾病、醫療、長照、責任、產物
人生時間軸
填入目前年齡與退休歲數後，這裡會畫出你的人生時間軸。
財富金字塔
累積期
收入不中斷 · 支出不增加
—
給付期
主動收入 · 被動收入
—
傳承期
圓滿過去努力 · 平衡一生盈虧
預估壽命 85 歲後的安排
底層 0/5中層 0/3頂層 0/4實心＝已經有，空心＝還沒有
財務風險健診 · 你的答案
未填姓名
MDRT 團隊底底層風險健診：收入不中斷、支出不增加
重大疾病
一次大筆支出
治療期間收入停、花費暴增，存款最先被掏空。
醫療
住院與手術費
自費項目越來越多，一次住院就是好幾個月的儲蓄。
長照
每月長期支出
失能後每月幾萬元，一拖十年，拖垮的是家人。
責任
賠別人的錢
開車、養寵物、房子漏水，賠償金額由不得你。
產物
房子車子沒了
火災、地震、車禍，最大的資產一夕歸零。
1保險觀念與現況
相信保險能解決問題不相信已有保險沒有保險
2手上的理財工具
活存定存儲蓄險投資型保險基金股票
3職業與收入
職業：—
4未來想完成的目標
擁有第一桶金
創業金
購屋
結婚
子女教育基金
退休規劃
環遊世界
6最想先了解的服務
尚未選擇
不接收理財資訊
請先填姓名（第 7 題）
下一步
賺得不夠，就換一個賺得到的工作
八個面向找出你理想的工作條件，看看現在的工作做得到幾件。約 8 分鐘，基本資料自動帶過去。